רישום נכסים: מה כדאי לרשום ואיך מאתרים כספים נשכחים
משפחה שמוצאת בבת אחת רשימה מסודרת של נכסים, חובות וחשבונות חוסכת חודשים של חיפושים. רשימה כזו היא מתנה לילדים.
מה כדאי לרשום
- **נדל"ן:** כתובת, ומספרי **גוש וחלקה** (מופיעים בנסח הטאבו או בחוזה). - **חשבונות בנק:** שם הבנק, הסניף ומספר החשבון. לא קודים וסיסמאות. - **פנסיה, קרנות השתלמות וקופות גמל:** שם הגוף וסוג המוצר. - **ביטוחים:** ביטוח חיים, בריאות, דירה. - **חובות והתחייבויות:** משכנתא, הלוואות, ערבויות. - **מסמכים חשובים:** צוואה, ייפוי כוח, הנחיות רפואיות, ואיפה הם שמורים. - **אנשי קשר:** עורך דין, רואה חשבון, יועץ פנסיוני.
- גוש וחלקה של כל נכס
- חשבונות בנק
- פנסיה וקופות
- ביטוחים
- חובות
- איפה המסמכים
- אנשי קשר מקצועיים
איתור כספים נשכחים
- **הר הכסף** (אתר ממשלתי) מאתר חסכונות פנסיוניים ופוליסות ביטוח חיים שנשכחו. - **חשבונות בנק ופיקדונות ללא תנועה, וגם חשבונות של נפטרים:** אפשר לבדוק באתר "הר הכסף 2", ללא עלות. - **המסלקה הפנסיונית** נותנת תמונה מאוחדת של החיסכון הפנסיוני. בדקו באתר משרד האוצר איך ניגשים (לא אומת כאן). חלק מהשירותים דורשים זיהוי אישי. יורשים צריכים בדרך כלל להציג צו ירושה.
- לבדוק בהר הכסף
- לבדוק חשבונות בנק ללא תנועה
- לבקש דוח מהמסלקה הפנסיונית
איפה לשמור את הרשימה
במקום בטוח שבן משפחה אחד לפחות יודע עליו, למשל כספת או תיקייה סגורה. עדכנו אחת לשנה. **אל תכתבו סיסמאות ברשימה הזו.**
- עדכון פעם בשנה
- מקום ידוע לבן משפחה אחד
המדריך הזה נועד להסביר ולכוון. הוא אינו ייעוץ משפטי או פיננסי ואינו מחליף עורך דין או יועץ מקצועי. כדאי להתייעץ עם איש מקצוע לגבי נכסים מורכבים.
חזרה לדף הראשי